Однако перед тем, как решиться на этот шаг, необходимо учесть все нюансы данной процедуры. Именно об особенностях открытия банковского счета в европейских финансовых учреждениях и пойдет речь в данной статье.
Какие документы необходимы для открытия счета в европейском банке?
Прежде всего, отметим, что перед процедурой открытия счета в любом финансовом учреждении Европы, вам необходимо будет пройти процедуру идентификации. Данное мероприятие включает в себя:
тщательную проверку сотрудниками банка вашей личности и легальности происхождения капитала с предоставлением соответствующих документов;
проверка вида деятельности компании;
установление суммы годового оборота финансовых средств;
заполнение специальной анкеты.
После прохождения процедуры идентификации, вам необходимо будет предоставить представителю европейского финансового учреждения следующий пакет документов:
выписку по личному счету. Это может быть документ, выданный банком страны, резидентом которой вы являетесь, или (для физических лиц) справка от работодателя с указанием размера годовой заработной платы;
нотариально заверенные копии деклараций, поданных в налоговую службу государства, гражданином которой вы являетесь. В случае получения наследства или дарения денежных средств, также необходимо предоставить соответствующий документ;
для юридических лиц обязательным условием является предоставление документов, касающихся деятельности компании, начиная от устава предприятия и заканчивая информацией о конечных бенефициарах.
Следует отметить, что пакет документов, необходимых для открытия счета в европейском банке, может изменяться в зависимости от требований того или иного финансового учреждения.
Процедура открытия счета в банках Европы
Процедура открытия счета в европейском банке включает в себя следующие этапы:
подача пакета документов в соответствие с требованиями выбранного вами банка;
заполнение специальных форм. В зависимости от условий, предъявляемых финансовым учреждением, сделать это можно непосредственно в представительстве банка, либо дистанционно;
тщательное изучение соответствующими службами финансового учреждения поданного вами пакета документов и, в случае отсутствия нарушений, открытие счета.
Отметим, что все вышеперечисленные мероприятия отображают лишь общую картину. Как правило, в каждом европейском банке существуют свои, особые, требования, предъявляемые к клиенту. Это может быть:
сеанс видеосвязи до процедуры подачи документов;
предоставление оригиналов документов;
внесение обязательного платежа и другие действия, которые помогут банку получить как можно больше информации о своем будущем вкладчике.
Если вы хотите открыть счет в европейском банке без больших временных и финансовых затрат, обратитесь за помощью к специалистам компании Atrium Business Solutions.
Юристы предоставят всю интересующую вас информацию относительно данной процедуры и помогут подобрать финансовое учреждение в зависимости от целей, которые вы преследуете.